Analyste Know Your Customer – KYC

Définition

Les analystes KY ( Know Your Customer ) jugent de la conformité des clients et du niveau de risque  qu’il soit d’ordre réglementaire, de réputation (usurpation d’identité ou fraude financière), de blanchiment d’argent, d’embargo, de transport de marchandises. La mission consiste à bien valider le bénéficiaire effectif d’un contrat.

 

Qualités nécessaires
Discrétion

sens aigu de l’analyse

Polyvalent (chaque dossier et différent)

Rigoureux

Organisé

Capacité de communication orale et écrite

 

 

Condition d’accès

Formation continue à l’Institut national de Banque

Master dans le domaine bancaire ou de la finance.

 

 

Compétences techniques

Maîtrise de la réglementation bancaire

Comprendre les montages financiers complexes

Maîtrise de la langue anglaise (au moins)

Utilisation de base de données type Factiva, Worldcheck, Bankers Almanach...

veille réglementaire

 

Rémunération

De 31 000 €/an pour les débutants jusqu'à 62 000 € pour les plus expérimentés.

 

Environnement professionnel
secteur bancaire souvent à l’international.

Santé du secteur

métier récent, fortement demandé

 

Conseil du recruteur

Prenez en compte que ce poste entraîne votre responsabilité pénale en cas de problème.

 

Évolution
Management en exploitation bancaire, conseiller fiscal